주식 투자에서 중요한 건 리스크를 얼마나 감당할 수 있느냐입니다. 누구나 높은 수익을 원하지만, 변동성이 크면 감당하기 어려운 순간이 옵니다. 그래서 배당 성장주 ETF인 SCHD와 성장주 ETF인 QQQ를 조합하는 전략이 많은 투자자들의 관심을 받고 있습니다.
SCHD는 배당을 꾸준히 주는 대형주 중심이라 비교적 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. 반면 QQQ는 나스닥 100지수를 따라가며, 테크 중심의 성장주를 담고 있어 높은 상승 가능성을 가집니다.
그렇다면, 이 두 개를 섞으면 어떤 결과가 나올까요?
어떤 비율이 가장 적절할까요?
오늘은 SCHD와 QQQ를 조합할 때 기대할 수 있는 수익률과 리스크를 살펴보겠습니다.
SCHD와 QQQ, 성격이 전혀 다른 두 ETF
SCHD – 배당을 주는 대형 가치주 중심 ETF
SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 배당을 지속적으로 주는 미국 기업들로 구성되어 있습니다.
- 배당률: 3~4% 수준
- 배당성장률:연평균 10%
- 주요 종목: 코카콜라(KO), 애브비(ABBV), IBM(IBM)
- 특징: 배당을 꾸준히 받을 수 있어 안정적
만약 배당금으로 생활비를 충당하거나, 장기적으로 안정적인 투자를 원한다면 SCHD는 좋은 선택이 될 수 있습니다.
SCHD는 분기배당이지만, 국내에서 SCHD를 추종하는 ETF는 월배당으로 안정적인 월 수익을 추구할 수 도 있습니다.
QQQ – 변동성이 크지만 성장 가능성이 높은 ETF
QQQ(Invesco QQQ Trust)는 나스닥 100지수를 추종하는 ETF입니다. 쉽게 말하면 테크 중심의 성장주 모음집이라고 보면 됩니다.
- 배당률: 1% 미만 (사실상 없는 수준)
- 주요 종목: 애플(AAPL), 마이크로소프트(MSFT), 엔비디아(NVDA), 테슬라(TSLA)
- 특징: 고성장 가능성이 높지만 변동성이 크다
즉, 장기적으로 보면 엄청난 수익을 기대할 수 있지만, 하락장에서는 큰 손실을 볼 수도 있습니다.
방어적인 성향의 SCHD와 공격적인 성향인 QQQ ,이렇게 서로 성격이 다른 두 ETF를 적절한 비율로 조합하면 균형 잡힌 포트폴리오를 만들 수 있습니다.
SCHD와 QQQ의 조합 비율별 예상 수익률
1) 80% SCHD + 20% QQQ (보수적인 투자 전략)
- 예상 연평균 수익률: 7~10%
- 적합한 투자자: 안정적인 배당을 원하고, 변동성이 너무 큰 투자는 부담스러운 투자자
2) 50% SCHD + 50% QQQ (균형 잡힌 전략)
- 예상 연평균 수익률: 10~14%
- 적합한 투자자: 안정성과 성장성을 동시에 추구하는 투자자
3) 20% SCHD + 80% QQQ (공격적인 성장 전략)
- 예상 연평균 수익률: 15~20%
- 적합한 투자자: 높은 성장성을 추구하는 젊은 투자자
SCHD와 QQQ 조합 시 고려해야 할 사항
1) 시장 사이클을 고려하자
- 강세장에서는 QQQ의 수익률이 SCHD를 크게 초과할 가능성이 높음.
- 약세장에서는 SCHD가 방어적인 역할을 하면서 QQQ의 하락을 완화할 수 있음.
2) 배당금 재투자 전략
- SCHD의 배당금은 재투자를 통해 복리 효과를 극대화할 수 있음.
- QQQ는 배당이 거의 없으므로, 현금 흐름이 필요하다면 SCHD 비중을 높이는 것이 좋음.
3) 투자 목표에 맞는 조합 선택하기
- 은퇴를 준비하는 투자자 → 80% SCHD + 20% QQQ
- 안정성과 성장을 모두 원하는 투자자 → 50% SCHD + 50% QQQ
- 고수익을 목표로 하는 투자자 → 20% SCHD + 80% QQQ
결론: SCHD와 QQQ, 어떤 비율이 최적일까?
결국, 정답은 없습니다. 투자자의 성향과 목적에 따라 최적의 조합이 달라집니다.
- "나는 리스크를 줄이면서 안정적으로 투자하고 싶다" → SCHD 비중을 높이세요.
- "나는 균형 잡힌 포트폴리오를 원한다" → 50:50으로 투자하세요.
- "나는 장기적으로 높은 성장성을 원한다" → QQQ 비중을 높이세요.
중요한 건, 자신의 투자 성향을 정확히 아는 것입니다.
SCHD와 QQQ를 어떻게 조합하든 장기적인 관점에서 꾸준히 투자하는 것이 가장 좋은 전략이 될 것입니다.
💡 당신이라면 SCHD와 QQQ를 어떤 비율로 투자하시겠나요? 😊